Finanse kojarzymy zwykle z liczbami i wzorami – dotyczą bowiem gromadzenia i rozporządzania pieniędzmi. Ale liczby to tylko wynik i graficzny wyraz procesów i zjawisk finansowych. Zawsze są one powiązane z zachowaniami i decyzjami konkretnych osób, wynikającymi nie tylko z ich chłodnych kalkulacji, ale także z utrwalonych stereotypów postępowania i chwilowych emocji. Zanim więc zaczniemy liczyć – powinniśmy spróbować zrozumieć te współzależności i zasady postępowania. Zanim więc przejdziemy do analiz liczbowych, skoncentrujmy się na ustaleniu podstawowych zasad gospodarowania finansami, a także umiejętnościach obserwacji zachowań finansowych innych osób oraz odejściu od stereotypów we własnym postępowaniu.